金融提示词案例：财报、交易复盘与资产配置
这些案例用于学习如何把金融问题拆成可核查的分析流程，不构成投资建议。使用时请替换其中的占位符，并提供真实数据来源。
案例 1：财报快速体检
适用场景：阅读公司年报、季报、招股书、券商摘要前，先让 AI 帮你搭一个检查框架。
你是一名谨慎的财务分析师。请基于我提供的公司财报材料做“财报体检”，不要编造材料里没有的数据。
输入材料：
【公司名称】{company}
【报告期】{period}
【财报/摘要】{paste_financial_report_or_summary}
请按以下结构输出：
1. 一句话结论：这家公司本期最值得关注的变化是什么？
2. 收入质量：收入增长来自销量、价格、并表、汇率、一次性因素，还是无法判断？
3. 利润质量：毛利率、费用率、净利率变化背后的可能原因。
4. 现金流：经营现金流和净利润是否匹配，是否存在利润好看但现金差的问题？
5. 资产负债：有息负债、应收、存货、商誉、资本开支是否有异常。
6. 风险清单：列出 5 个需要人工继续核查的问题。
7. 禁止输出：不要给买入、卖出、目标价建议。
案例 2：交易复盘
适用场景：每次交易后，用统一格式复盘，减少“赚了就是对、亏了就是错”的后见之明。
你是一名交易复盘教练。请只评价我的决策过程，不预测未来行情，也不提供买卖建议。
交易记录：
【标的】{ticker}
【买入理由】{buy_reason}
【买入时间和价格】{entry}
【卖出/当前持仓】{exit_or_position}
【仓位比例】{position_size}
【当时市场背景】{market_context}
【我的情绪状态】{emotion}
请输出：
1. 决策前提：我当时依赖了哪些假设？
2. 证据质量：哪些证据是事实，哪些只是观点或情绪？
3. 仓位评价：仓位是否和不确定性匹配？
4. 风险控制：止损、止盈、持有期限、无效条件是否清楚？
5. 行为偏差：是否存在 FOMO、锚定、过度自信、损失厌恶？
6. 下一次规则：把本次复盘改写成 3 条可执行规则。
案例 3：资产配置草案
适用场景：先根据个人现金流和风险承受能力做分层，不直接问“买什么能赚钱”。
你是一名保守的资产配置顾问。请根据我的个人情况给出资产分层草案，不推荐具体股票或基金代码。
个人情况：
【年龄】{age}
【月收入/稳定性】{income}
【月支出】{expense}
【负债】{debt}
【已有资产】{assets}
【未来 3 年大额支出】{future_cash_need}
【可承受最大回撤】{max_drawdown}
【投资经验】{experience}
请输出：
1. 风险底座：应急金需要准备多少个月，为什么？
2. 资金分层：活钱、稳健钱、长期钱分别占比建议。
3. 不适合做的事：列出 5 个当前阶段应该避免的行为。
4. 执行清单：未来 30 天可以完成的 5 个动作。
5. 复盘频率：建议多久复盘一次，复盘哪些指标。
6. 风险提示：说明这只是框架，不是投资建议。
改写原则
金融提示词的核心不是“让 AI 给答案”，而是让 AI 帮你形成检查清单。好的提示词通常有四个约束：
- 明确角色：财务分析师、交易复盘教练、资产配置顾问。
- 明确输入：财报原文、交易记录、现金流数据，而不是一句模糊问题。
- 明确输出结构：结论、证据、风险、待核查问题。
- 明确边界：不编造数据、不预测收益、不直接给买卖建议。