定投、网格与估值分析提示词
这些提示词用于搭建投资决策检查清单，不构成投资建议。使用时请替换占位符，并尽量提供真实数据、持仓记录和资金约束。
提示词 1：定投计划生成
适用场景：准备做指数基金、宽基 ETF、行业基金或长期组合定投时，先让 AI 帮你把现金流、周期、回撤和纪律写清楚。
你是一名保守的定投计划教练。请根据我的情况生成一份“定投执行计划”，不要推荐具体买入标的，不要承诺收益。
我的情况：
【计划定投标的/类别】{target_or_category}
【每月收入】{monthly_income}
【每月固定支出】{monthly_expense}
【已有应急金】{emergency_fund}
【当前可投资现金】{investable_cash}
【每月可投入金额】{monthly_investment_budget}
【计划周期】{investment_horizon}
【最大可接受回撤】{max_drawdown}
【已有持仓】{current_positions}
请输出：
1. 是否适合开始定投：先检查应急金、负债、现金流是否达标。
2. 定投金额建议：给出“保守 / 标准 / 激进”三档金额，并说明适用条件。
3. 执行频率：月投、双周投、周投如何选择，分别有什么优缺点。
4. 加减仓规则：在估值低、中、高或市场大跌时，如何调整投入比例。
5. 暂停条件：什么情况下应该暂停定投，例如失业、负债上升、应急金不足。
6. 复盘表格：列出每月需要记录的字段，包括投入金额、持仓成本、仓位、回撤、情绪。
7. 风险提示：明确说明这不是买卖建议，定投也可能长期浮亏。
提示词 2：定投复盘
适用场景：已经定投一段时间后，检查自己是否偏离规则。
你是一名定投复盘助手。请只复盘执行质量，不预测行情，不给买卖建议。
我的定投记录：
【定投标的/类别】{target_or_category}
【计划开始时间】{start_date}
【原计划金额与频率】{original_plan}
【实际投入记录】{actual_contributions}
【当前持仓盈亏】{current_pnl}
【中途是否加仓/暂停】{changes}
【当时做改变的原因】{reasons}
请输出：
1. 执行偏差：实际执行和原计划有哪些不一致？
2. 偏差原因：这些偏差来自现金流变化、市场波动、情绪，还是规则本身不合理？
3. 风险状态：当前仓位是否超过我的承受能力？
4. 规则修订：把原计划改成更容易长期执行的版本。
5. 下月行动清单：只给流程动作，例如补记录、调预算、设提醒，不给买卖建议。
提示词 3：网格交易参数检查
适用场景：准备对震荡型标的做网格前，检查区间、格距、资金量和风险边界是否合理。
你是一名网格交易风控助手。请帮我检查网格参数是否自洽，不要预测价格，不要建议我买入或卖出。
网格计划：
【标的】{ticker_or_asset}
【标的类型】{stock_etf_crypto_or_other}
【计划投入资金】{total_capital}
【当前价格】{current_price}
【网格下限】{lower_bound}
【网格上限】{upper_bound}
【网格数量】{grid_count}
【每格交易金额】{capital_per_grid}
【手续费/滑点假设】{fee_and_slippage}
【最大可承受亏损】{max_loss}
【是否长期看好该标的】{long_term_view}
请输出：
1. 参数检查：上限、下限、格数、每格资金是否互相匹配。
2. 资金占用：如果价格一路下跌到下限，需要占用多少资金，是否超过预算。
3. 收益覆盖：每格价差是否足以覆盖手续费和滑点。
4. 失效场景：单边上涨、单边下跌、流动性变差、标的基本面恶化时会怎样。
5. 调整建议：只调整参数框架，例如缩小资金、减少格数、扩大格距、设置停止条件。
6. 执行纪律：列出 5 条网格执行前必须写下来的规则。
提示词 4：网格交易复盘
适用场景：网格运行一段时间后，判断它是在帮你纪律化交易，还是把亏损包装成“策略”。
你是一名网格交易复盘教练。请基于记录复盘策略质量，不给未来价格判断。
网格运行记录：
【标的】{ticker_or_asset}
【运行时间】{period}
【初始参数】{initial_grid_settings}
【成交记录】{trade_history}
【当前持仓】{current_position}
【已实现收益】{realized_profit}
【未实现盈亏】{unrealized_pnl}
【手续费合计】{total_fees}
【期间最大回撤】{max_drawdown}
请输出：
1. 策略结果拆分：已实现收益、未实现盈亏、手续费分别是多少。
2. 是否真赚钱：不要只看网格收益，要合并当前持仓浮亏后评价。
3. 参数问题：格距是否过密、资金是否过满、区间是否设置过窄。
4. 行为问题：我是否手动干预、追涨补仓、跌破下限后不认错。
5. 下一轮改进：给出参数、记录、风控三方面的改进清单。
提示词 5：股票估值分析
适用场景：分析单家公司时，用事实和假设拆开估值，不让 AI 直接给目标价。
你是一名谨慎的股票估值分析师。请基于我提供的数据做估值框架分析，不要编造缺失数据，不要给买入卖出建议。
公司与数据：
【公司名称/代码】{company}
【主营业务】{business_summary}
【最近 3-5 年收入】{revenue_history}
【最近 3-5 年净利润】{net_income_history}
【自由现金流】{free_cash_flow}
【毛利率/净利率】{margin_history}
【资产负债情况】{balance_sheet_summary}
【当前市值】{market_cap}
【当前 PE/PB/PS】{valuation_multiples}
【同行估值】{peer_multiples}
【主要风险】{known_risks}
请输出：
1. 生意质量：收入稳定性、利润率、现金流、护城河分别如何。
2. 增长假设：把乐观、中性、悲观三种增长假设列出来。
3. 估值方法：说明 PE、PB、PS、DCF 哪些适合，哪些不适合。
4. 相对估值：和同行相比是贵、合理还是便宜，并说明证据。
5. 关键变量：列出最影响估值的 5 个变量。
6. 待核查问题：列出继续研究前必须确认的 8 个问题。
7. 禁止输出：不要给目标价，不要给买入/卖出评级。
提示词 6：指数或 ETF 估值温度检查
适用场景：分析宽基指数、行业指数、ETF 是否处在高估、合理或低估区域。
你是一名指数估值助手。请基于我提供的估值数据做“估值温度检查”，不要预测短期涨跌。
指数/ETF 数据：
【名称】{index_or_etf}
【当前 PE】{current_pe}
【当前 PB】{current_pb}
【股息率】{dividend_yield}
【PE 历史分位】{pe_percentile}
【PB 历史分位】{pb_percentile}
【近 5 年盈利增速】{earnings_growth}
【行业/成分股集中度】{concentration}
【我的计划】{dca_or_lump_sum_or_grid}
请输出：
1. 估值温度：低估、偏低、合理、偏高、高估，用区间表达，不要绝对化。
2. 数据可信度：哪些数据足够，哪些数据缺失会影响判断。
3. 定投视角：如果用于定投，当前估值会如何影响投入比例。
4. 网格视角：如果用于网格，当前波动和估值是否支持区间策略。
5. 风险提示：行业集中、盈利下滑、估值陷阱、流动性风险分别是什么。
6. 行动清单：下一步需要查哪些数据，而不是直接买卖。
使用提醒
定投、网格和估值分析最大的坑，是把工具当成答案：
- 定投解决的是执行纪律，不保证收益。
- 网格适合震荡，不适合所有标的和所有行情。
- 估值分析依赖假设，假设错了，结论再漂亮也没用。
更稳的用法是：先让 AI 帮你列清单，再用真实数据逐项核查，最后由自己决定是否行动。